成立不到四年净亏近8亿 爱心人寿遭国资股东“抛弃”

来源:admin日期:2021/01/11 浏览:185

近日,北京保险产业园拟将所持爱心人寿的全部股份对外转让。据了解,北京保险产业园是国有独资企业,也是爱心人寿主要的发起设立股东之一。

成立不到四年、累计亏损已超8亿的爱心人寿,疑似遭到国资股东的“抛弃”。

近日,北京保险产业园拟将所持爱心人寿的全部股份对外转让。据了解,北京保险产业园是国有独资企业,也是爱心人寿主要的发起设立股东之一。若该项股权成功转让,北京保险产业园将不再持有爱心人寿股份。

一国资股东拟退场

1月4日消息,据北京产权交易所披露的一则股权转让公告,北京保险产业园投资控股有限责任公司(简称:北京保险产业园)拟将所持爱心人寿保险股份有限公司(简称:爱心人寿)1亿股股份(持股比例5.88%)全部对外转让,转让底价为2.5亿元。

公告显示,意向受让方经资格确认后3个工作日内,须先向北京产权交易所指定账户交纳 7500万元的交易保证金。

据了解,本次转让的价款支付方式为一次性支付,意向受让方在被确定为受让方后的5个工作日内,须与转让方签订《产权交易合同》,并在合同生效之日起5个工作日内,将剩余价款一次性支付至指定账户。

值得注意的是,转让公告还强调,意向受让方须承诺不是受他人委托持有爱心人寿的股权,并承诺使用来源真实合法的自有资金投资,不得以理财资金、投资基金或其他金融产品等形式进行本次投资。

资料显示,北京保险产业园是大型国有独资企业,公司成立于2014年,注册资本为30亿元,由北京市石景山区国有资本投资有限公司100%控股。其承担着北京保险产业园园区投资、融资、建设、管理的职能,所属行业为房地产业。

成立不到四年净亏近8亿

资料显示,爱心人寿是由北京保险产业园、深圳市同心投资基金、吉林省煤业集团等11家企业发起设立的全国性、综合性人寿保险公司。公司于2017年6月获批开业,注册资本与实缴资本均为17亿,所在地位于北京。

值得一提的是,成立三年多时间,爱心人寿一直深陷亏损泥潭。

据以往业绩数据显示,成立首年,爱心人寿即亏损1.82亿;2018年亏损额有所增加,全年净亏损1.87亿;2019年亏损则进一步扩大,全年净亏损增至3.14亿,同比扩大了68%。

据此次股权转让公告显示,截至2020年11月末,爱心人寿实现营收17.64亿,较2019年营收8.54亿增长一倍多,但仍未实现盈利,净利润为-1.05亿。

由此,成立不到四年,爱心人寿已累计亏损7.88亿元。

不过,寿险行业素有“七平八盈”的说法,但和比其晚成立8个月的北京人寿相比,爱心人寿的经营业绩也没有体现出明显优势。

爱心人寿2019年保费收入为7.72亿,而成立于2018年2月的北京人寿当年保费收入则为12.7亿。从净利润来看,北京人寿2019年亏损仅为0.57亿,相对爱心人寿动辄净亏损上亿元而言,亏损额低很多。

此外,根据北京人寿今年各季度偿付能力报告数据形式,今年前三季度,北京人寿累计净亏损仅为0.19亿元,而爱心人寿前11个月便净亏超1亿元。

偿付能力持续下降

除了业绩深陷亏损,爱心人寿的偿付能力指标也在急剧下降。

根据《保险公司偿付能力管理规定(征求意见稿)》的最新定义,偿付能力是指保险公司对保单持有人履行赔付义务的能力。监管对保险公司偿付能力监管指标的要求为:核心偿付能力充足率不低于50%;综合偿付能力充足率不低于100%。

虽然目前爱心人寿的偿付能力指标符合监管要求,但下滑趋势却非常明显。

早在2017年末时,爱心人寿经审计后的综合偿付能力充足率、核心偿付能力充足率均高达4363.86%。此后,两项指标便一路走低。

2018年末,该公司的上述两项指标已骤降至1202.68%,较2017年末下降了3161.18个百分点。

2019年,爱心人寿各季度的偿付能力报告显示,其四个季度的综合偿付能力充足率和核心能力充足率分别为1003.94%、640.55%、524.7%、338.05%,依然保持持续走低趋势。

根据其披露的最新偿付能力报告,截至2020年三季度末,爱心人寿的两项偿付能力指标已降至167.75%,较巅峰时期相比降去了96%。

险企“新兵”素来都要经过一番历练,才足以在市场上站稳脚跟。不过,若此次北京保险产业园所持股权转让成功,失去一大国资股东支持的爱心人寿,未来要走的路或许更长。

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